Quy trình thủ tục thành lập công ty tài chính tại Việt Nam

04-09-2018 84 Comments 1754 Views

Sau đây Quốc Luật sẽ tư vấn Quý khách về quy trình thủ tục thành lập công ty theo hình thức tài chính. Bởi trong quá trình đất nước ngày càng phát triển theo hướng công nghiệp hóa - hiện đại hóa. Bất cứ một thị trường nào hoạt động đều cần sự lưu thông của dòng tiền, chính nhờ sự góp mặt của tài chính mà nền kinh tế mới có thể hoạt động và ngày càng phát triển. Chính vì lẽ đó mà ngày càng nhiều các công ty tài chính ra đời nhằm đáp ứng nhu cầu lưu thông tiền tệ, đáp ứng nhu câu dòng chảy của tiền tệ, cũng như các biện pháp đối với tình hình tài chính ở các doanh nghiệp.

Thành lập công ty tài chính tại Việt Nam

Thành lập công ty tài chính tại Việt Nam

Điều kiện chung trong việc thành lập công ty tài chính:

  1. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tổi thiểu là 500 tỷ đồng.
  2. Chủ sở hữu công ty tài chính là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập là pháp nhân đang hoạt động hợp pháp và có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn, cổ đông sáng lập hoặc thành viên sáng lập là cá nhân có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và có đủ khả năng tài chính để góp vốn.
  3. Điều kiện đối với chủ sở hữu công ty tài chính là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập do ngân hành nhà nước quy định.
  4. Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định tại Điều 50 của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010.
  5. Có điều lệ phù hợp với quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
  6. Có đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng, không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng.

Những văn bản pháp lý có liên quan:

Điều 20, điều 21 Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12.

Nghị định số 39/2014/NĐ-CP.

Nghị định số 10/2011/NĐ-CP.

Điều 7, điều 8 Thông tư số 06/2002/TT-NHNN.

Điều 6 Thông tư số 24/2011/TT-NHNN.

Quyết định số 40/2007/QĐ-NHNN ngày 02/11/2007.

Điều kiện đối với thành viên sáng lập là các tổ chức, cá nhân có uy tín và năng lực tài chính:

Đối với tổ chức:

Đối với doanh nghiệp Việt Nam không phải là tổ chức tín dụng.

  • Là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng vào năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên. Trường hợp tập đoàn kinh tế đề nghị thành lập công ty theo hình thức trách nhiệm hữu hạn một thành viên thì phải có vốn chủ sở hữu tối thiểu 1000 tỷ đồng và phải có cam kết hỗ trợ về tài chính cho công ty tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp công ty tài chính gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả.
  • Kinh doanh có lãi trong năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính.
  • Vốn góp tham gia thành lập phải đảm bảo: vốn chủ sở hữu trừ đi phần chênh lệch giữa các khoản đầu tư dài hạn và nợ dài hạn tối thiểu bằng số vốn góp theo cam kết.

Đối với tổ chức tín dụng Việt Nam phải đảm bảo:

  • Duy trì tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động theo quy định của pháp luật sau khi góp vốn vào công ty tài chính.
  • Có tổng tài sản Có tối thiểu 50.000 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nợ nhỏ hơn 3% tại thời điểm xin góp vốn thành lập công ty tài chính.
  • Không vi phạm các quy định về an toàn trong hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong thời gian 06 tháng liên tục trước thời điểm đề nghị thành lập công ty tài chính.
  • Hoạt động kinh doanh lành mạnh, an toàn; có lãi trong năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính.

Đối với cá nhân:

  1. Mang quốc tịch Việt Nam, không thuộc đối tượng bị cấm theo quy định luật doanh nghiệp 2014.
  2. Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập công ty tài chính.
  3. Không phải là người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang có án tích.
  4. Có bằng đại học hoặc trên đại học ngành kinh tế hoặc Luật.
  5. Cam kết hỗ trợ về tài chính cho công ty tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp công ty tài chính gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả.

Công ty tài chính liên doanh, tổ chức tín dụng 100 vốn nước ngoài được cấp Giấy phép khi có đủ các điều kiện:

  1. Các điều kiện quy định đã được nêu phía trên tức thành lập công ty 100 vốn nước ngoài hoạt động tài chính tại Việt Nam.
  2. Tổ chức tín dụng nước ngoài được phép thực hiện hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật của nước tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính.
  3. Hoạt động dự kiến xin phép thực hiện tại Việt Nam phải là hoạt động mà công ty tài chính nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi công ty tài chính nước ngoài đặt trụ sở chính.
  4. Công ty tài chính nước ngoài phải có hoạt động lành mạnh, đáp ứng các điều kiện về tổng tài sản có, tình hình tài chính, các tỷ lệ đảm bảo an toàn theo quy định của ngân hàng nhà nước.
  5. Công ty tài chính nước ngoài phải có văn bản cam kết hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho công ty tài chính liên doanh, công ty tài chính 100 vốn nước ngoài; bảo đảm các tổ chức này duy trì giá trị thực vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định và thực hiện các quy định về bảo đảm an toàn của Luật Các tổ chức tín dụng.
  6. Cơ quan có thẩm quyền nước ngoài đã ký kết thỏa thuận với Ngân hàng Nhà nước về thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng, trao đổi thông tin giám sát an toàn ngân hàng và có văn bản cam kết giám sát hợp nhất theo thông lệ quốc tế đối với hoạt động của công ty tài chính.

Điều kiện đối với thành viên sáng lập là tổ chức tín dụng nước ngoài:

  1. Có tổng tài sản có trên 10 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm trước thời điểm nộp đơn, trừ trường hợp Hiệp định đầu tư song phương giữa Việt Nam và nước nguyên xứ có quy định khác.
  2. Hoạt động kinh doanh lành mạnh, an toàn; có lãi trong năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính.
  3. Trường hợp tổ chức tín dụng nước ngoài là ngân hàng, ngoài các điều kiện nêu trên phải là ngân hàng có uy tín, được tổ chức xếp hạng quốc tế xếp hạng từ mức trung bình và ổn định trở lên, có tỷ lệ nợ xấu dưới 3%.

Điều kiện chung để công ty tài chính thực hiện hoạt động ngân hàng quy định tại Khoản 1 Điều 108 Luật Các tổ chức tín dụng:

  1. Hoạt động ngân hàng của công ty tài chính phải được ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động do ngân hàng nhà nước cấp.
  2. Có đội ngũ cán bộ đủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động ngân hàng được ghi trong Giấy phép.
  3. Có đội ngũ cán bộ đủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ về quản lý ngoại hối.
  4. Đáp ứng đầy đủ các điều kiện nghiệp vụ đối với hoạt động ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước quy định.

Cảm ơn mọi người đã đọc!

Tin Liên Quan